近期，一些不法分子打着“金融创新”“区块链”的旗号，通过发行所谓“虚拟货币”“虚拟资产”“数字资产”等方式吸收资金，侵害公众合法权益。银保监会、中央网信办、公安部、人民银行、市场监管总局提示，此类活动以“金融创新”为噱头，实质是“借新还旧”的庞氏骗局，资金运转难以长期维系。建行提广大客户，切勿轻信此类承诺，提高风险意识。

此类活动并非真正基于区块链技术，而是借炒作区块链概念行非法集资、传销、诈骗之实，其主要特征表现为：一是网络化、跨境化明显。依托互联网、聊天工具进行交易，利用网上支付工具收支资金，通过租用境外服务器搭建网站，实质面向境内居民开展活动，不法活动资金多流向境外，监管和追踪难度很大。二是欺骗性、诱惑性、隐蔽性较强。利用热点概念进行炒作，编造名目繁多的“高大上”理论，宣称“币值只涨不跌”“投资周期短、收益高、风险低”，具有较强蛊惑性。三是存在多种违法风险。不法分子通过公开宣传，以“静态收益”（炒币升值获利）和“动态收益”（发展下线获利）为诱饵，吸引公众投入资金。