广州警方抓获涉电诈“两卡”嫌疑人689名

羊城晚报全媒体记者郭思琦 实习生成美欣 通讯员柯贞煊 张毅涛 陈玉敏

“出租、出售、出借银行卡、电话卡，利润可观，足不出户就能赚钱，干不干？”如果有人向你提出这种赚钱的主意，请立即打住，因为这很可能涉嫌帮助电信网络诈骗违法犯罪了！近一个月，广州警方开展“断卡”行动抓获涉电诈“两卡”犯罪嫌疑人689名。

买卖“两卡”为何可能涉嫌犯罪？

任何一宗电信网络诈骗犯罪，都离不开电话卡和银行卡（简称“两卡”）。理论上，只要每张卡都实名实人、通讯和转账信息可追溯，就能及时确定嫌疑人，并为事主追回损失。然而，诈骗分子为了逃避打击，一般采取购买电话卡和银行卡的方式，这滋生了买卖、租售银行卡和电话卡的黑灰产业。近年来，出售、贩卖对公账户、个人银行卡、电话卡等违法犯罪行为严重扰乱了社会经济秩序，加剧了电信网络诈骗犯罪的高发。

据悉，10月10日，国务院打击治理电信网络新型违法犯罪工作部际联席会议在京召开，部署了全国范围内严打贩卖“两卡”的违法犯罪行为。而作为全国首个“断卡”行动试点单位，广州市公安局早在9月7日起便有所行动，根据公安部下发的“两卡”线索和工作中不断发现的买卖“四件套”（电话卡、银行卡、身份证复印件、U盾）等电诈黑灰产线索，以在广州地区活动的开卡团伙及相关犯罪行为为打击重点，精心组织，强力推进“断卡”工作。

行动试点一个月以来，广州警方共抓获开卡、带队、收卡、贩卡、行业“内鬼”等5类涉电诈“两卡”嫌疑人689名，摧毁作案团伙28个，核破案件563宗；打掉贩卖、中转涉案“两卡”窝点39个，现场缴获775张涉案银行卡、手机卡454张;通过与银行、运营商方面联动，筛查发现9.1万张涉诈存量银行卡，以及新增的830个电话卡、422张银行卡，进行封停冻结,联合相关银行对所有涉案人实施惩戒。

涉案人将面临什么惩戒？

下一步，广州警方将按照上级部署要求，采取更坚决果断的措施，继续全力推进“断卡”行动。同时，警方将严格落实国务院联席办部署，对后续行动中发现的所有涉案人，联合银行部门采取，“实施5年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，并不得为其新开立账户的惩戒措施”。该措施启用后，相关个人5年内不能使用银行卡在ATM机存取款，不能使用网银和手机转账，不能在淘宝快捷支付购物等，同时也不能使用微信、支付宝收发红包和扫码付款等；相关人员在惩戒期内不能在所有银行机构开办个人或对公账户，不能注册支付宝账户，不能开通微信支付等。