基金销售革命拉开帷幕

公募基金投顾 试点正式启动
2019-12-03 10:57:08 来源:阳江新闻网

10月底,证监会下发《关于做好公开募集证券投资基金投资顾问业务试点工作的通知》,酝酿已久的公募基金投顾业务试点正式开启。

基金销售革命拉开帷幕

公募基金投顾 试点正式启动
阳江新闻网

10月底,证监会下发《关于做好公开募集证券投资基金投资顾问业务试点工作的通知》,酝酿已久的公募基金投顾业务试点正式开启。易方达基金、南方基金、华夏财富、嘉实财富和中欧钱滚滚等5家机构申请试点并完成备案。一场基金销售革命拉开帷幕。

据中国基金报记者了解,获得首批试点资格的5家基金公司不仅在基金研究及优选、客户洞察、系统建设、制度完善等多个方面做了较充足的准备,并已经陆续开展了相关业务,一批投资者尝试了相关基金投资顾问业务。

基金行业普遍认为,基金投顾业务是财富管理行业具有里程碑意义的大事,意味着公募基金“买方时代”的到来,中国财富管理行业开始从以产品为中心转向以客户为中心。因此,资管行业中有意开展公募基金投资顾问业务的机构非常多,第三方理财机构、基金公司、券商、银行都在积极准备。

与传统的基于“卖方代理”的基金销售模式相比,基金投顾的“买方代理”模式,更强调为客户提供量身定制的理财规划和全天候的资产配置服务,对专业性的要求更高。通过减免认申购费和收取一定的账户管理费,与客户投资利益进行绑定,帮助客户赚取长期收益。基金投顾的模式将改变长久以来以销售代销机构为主导的基金营销格局,提升客户理财投资体验。

投顾业务的难点是如何将客户诉求和产品匹配起来,其核心是信用体系的建立。机构要真正赢得客户的信任,才能在长期的竞争中胜出。这项业务将成为未来资管行业发展的重点战场。

据中国基金报


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